Le 4 décembre dernier, l’équipe France de Lombard International Assurance participait pour la 2ème année consécutive au Sommet BFM Patrimoine, qui se tenait au Palais d’Iéna, siège du Conseil Economique, Social et Environnemental (CESE). Cofondé par BFM Business et la CNCGP, cet événement rassemble chaque année près de 70 exposants et 2.000 participants. Un public composé essentiellement de conseillers en gestion de patrimoine, banquiers privés, family office, courtiers, notaires ou encore de cabinets d’avocats. Après un retour au Luxembourg digne d’une épopée (grève oblige), nous avons recueilli les propos de David Liebmann, Directeur, responsable du marché français, qui nous fait part de ses impressions sur ce sommet.
Quels sont les conclusions que vous tirez de cette 2ème édition ?
David : le Sommet BFM Patrimoine fait déjà partie des salons incontournables en France pour les professionnels du patrimoine. En témoigne le nombre de participants (près de 2.000), même si nous avons constaté une fréquentation en légère baisse cette année du fait de la grève générale prévue en France le lendemain. L’organisation avait d’ailleurs modifié la date de l’événement in extremis, ce dernier devant initialement se tenir le 5 décembre. Cela n’a cependant rien enlevé à la qualité des interventions programmées tout au long de la journée, essentiellement axées cette année sur les taux bas, leur effet immédiat sur la performance des produits d’assurance-vie et les solutions à disposition des professionnels du patrimoine pour y palier.
En tant que leader européen des solutions patrimoniales basées sur l’assurance-vie luxembourgeoise 100% en unités de compte, nous avons été particulièrement sollicités sur ce sujet. Je me réjouis de constater le succès grandissant de nos solutions auprès de nos partenaires français. La salle comble lors de notre atelier dédié aux classes d’actifs non traditionnelles au sein de l’assurance-vie luxembourgeoise en est d’ailleurs un témoignage.
Quels ont été les principaux sujets abordés lors de votre atelier dédié à l’assurance-vie luxembourgeoise et aux classes d’actifs non traditionnelles ?
David : le thème que nous avions choisi était : private equity, immobilier, dette privée… avez-vous pensé à l’assurance-vie luxembourgeoise ? L’idée générale était d’évoquer le régime d’investissement propre aux compagnies luxembourgeoises, qui offre une flexibilité inégalée quant aux actifs pouvant être intégrés au sein d’un contrat d’assurance-vie. Pour en parler, j’avais à mes côtés Janique Thiry, Experte reconnue en actifs non traditionnels, à la tête de notre équipe dédiée chez Lombard International Assurance, ainsi qu’Anice Chlagou, Directeur Général et co-fondateur de LETUS Private Office, un family office dédié aux entrepreneurs.
Même si nous savons qu’il s’agit d’une thématique pour laquelle nos partenaires manifestent un intérêt grandissant, le taux de participation à notre atelier a dépassé nos attentes. Nous avons dû ajouter des chaises en dernière minute pour accueillir plus de 50 personnes.
Modéré par Marie Pellefigue, journaliste indépendante, les principales questions sur lesquelles nous nous sommes concentrés durant ces 45 minutes de débat étaient : de quelles classes d’actifs non traditionnelles parle-t-on ? Pourquoi est-ce intéressant d’y investir à travers un contrat d’assurance-vie luxembourgeois ? Comment faire concrètement ? Comment Lombard International Assurance gère-t-elle le transfert de propriété, le reporting, la valorisation et la liquidité de ces actifs, du début à la fin de la police ? Pourquoi est-il indispensable de faire appel à un acteur expérimenté ? Je pense que nous avons apporté des réponses concrètes à l’ensemble de ces questions.
Aviez-vous un mot d’ordre lors de ce salon ? Des messages importants à faire passer à vos partenaires ?
David : Dans le contexte actuel il est plus que jamais important de répéter que l’assurance-vie luxembourgeoise est un formidable outil de planification patrimoniale pour les résidents français et que nous sommes leur interlocuteur privilégié pour les accompagner dans la définition de la stratégie patrimoniale de leurs clients.
En effet, les taux bas et la nécessité de se tourner vers des classes d’actifs alternatives pour trouver du rendement ne sont pas les seuls défis auxquels sont confrontés les professionnels du patrimoine et leurs clients. L’instabilité géopolitique et économique sur le plan international génère également de l’incertitude pour les clients fortunés dont l’objectif est de planifier leur patrimoine sur le long terme. Enfin, la pluralité des structures familiales et l’éclatement de leurs intérêts économiques dans plusieurs pays nécessitent aujourd’hui des solutions capables de s’adapter à un mode de vie international.
Grâce à près de 30 ans d’expérience et à notre dimension internationale, nous avons les moyens à la fois humains et techniques nécessaires pour nous positionner en tant que véritable partenaire à leurs côtés. Nous mettons à leur disposition notre équipe de plus de 60 ingénieurs patrimoniaux spécialistes de l’assurance-vie ainsi que notre équipe unique de 12 personnes dédiée aux actifs non traditionnels.
Par ailleurs, grâce à notre plateforme de services digitale Connect, nos partenaires bénéficient d’un parcours de souscription en ligne 100 % dématérialisé avec signature électronique. Pour eux et leurs clients, cela signifie plus de simplicité, plus de fiabilité et plus de sécurité. Car c’est aussi cela qu’ils attendent aujourd’hui : des solutions innovantes non seulement en termes de produits mais aussi en termes de services à leur disposition pour leur faciliter l’exercice de leur métier.