A l’occasion du Sommet BFM Patrimoine qui se tiendra le 4 décembre prochain, David Liebmann, notre Responsable du marché français, était de retour sur le plateau de BFM Business ce mercredi 6 novembre. Alors que le private equity, l’immobilier ou encore la dette privée constituent aujourd’hui des classes d’actifs plébiscitées par les investisseurs français en recherche de diversification, de rendement et de décorrélation, peu d’entre eux sont au fait des possibilités offertes par l’assurance-vie luxembourgeoise pour investir dans ces classes d’actifs.
En effet, l’une des particularités du contrat d’assurance-vie luxembourgeois réside dans son régime d’investissement propre aux compagnies d’assurance luxembourgeoises, permettant de bénéficier de l’univers d’investissement le plus large possible et d’une flexibilité inégalée en termes d’actifs pouvant y être logés. C’est clairement une spécificité que l’on ne retrouve pas ailleurs en Europe.
Il est ainsi possible, en fonction du profil de risque de l’investisseur, de combiner les nombreux atouts offerts par les actifs non traditionnels avec ceux d’un contrat d’assurance-vie en termes de protection et de transmission du patrimoine dans un cadre réglementaire sécurisé. Alors que les investisseurs fortunés et leurs familles font face à des situations de plus en plus complexes concernant la planification patrimoniale et successorale, cette flexibilité participe à la capacité des professionnels du patrimoine de leur proposer des solutions sur mesure, adaptées à leurs attentes.
Grâce à une équipe dédiée de 13 personnes, Lombard International Assurance dispose d’une expertise unique en Europe dans le domaine des classes d’actifs non traditionnelles, depuis leur analyse et acceptation au sein d’un contrat d’assurance-vie, jusqu’à leur valorisation et leurs obligations de reporting spécifiques.
Quelles sont les classes d’actifs éligibles ? Peut-on vraiment tout loger dans un contrat d’assurance-vie luxembourgeois ? Peut-on y investir à travers un contrat standard ? Quels sont les avantages ? David répond aux questions de Guillaume Sommerer.
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