Lombard International Assurance S.A. publie une étude exclusive sur les tendances du marché de l’assurance vie en unités de compte en Europe
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Les résultats de la première étude pan-européenne de Lombard International Assurance sur les tendances du marché de l'assurance vie en unités de compte sont maintenant disponibles dans un rapport dédié.
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Le rapport, composé de 5 parties, s’appuie sur un large éventail de réponses issues de 677 professionnels du patrimoine, interrogés dans 12 juridictions européennes.
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Il explore comment les professionnels du patrimoine utilisent, perçoivent et prennent en considération dans leur conseil l’assurance vie en unités de compte en tant qu’outil de planification patrimoniale et successorale.
Lombard International Assurance S.A., leader européen en matière de solutions de structuration patrimoniale et successorale à travers l’assurance-vie en unités de compte à destination des personnes fortunées, de leurs familles et des institutions, publie aujourd'hui le rapport de son enquête inédite sur les tendances du marché de l'assurance vie en unités de compte en Europe, réalisée en association avec Accenture Luxembourg.
Ce nouveau rapport offre une perspective pan-européenne approfondie des usages et opinions sur l'assurance vie en unités de compte. Les résultats donnent une image claire des motivations, des défis et surtout des opportunités pour ce marché en pleine mutation face à l’arrivée de nouvelles générations, à l'environnement économique incertain et aux besoins de plus en plus sophistiqués en matière gestion de patrimoine et de planification successorale des familles fortunées.
Lancé l'année dernière auprès des professionnels du patrimoine des principaux marchés européens, le questionnaire a été traduit et distribué en sept langues différentes, ayant permis de générer un échantillon représentatif de 677 participants, répartis sur 12 pays.
Ainsi, le rapport inclus les réponses de professionnels du patrimoine basés au Royaume-Uni, en Belgique, en Finlande, en France, en Allemagne, en Italie, au Luxembourg, en Norvège, au Portugal, en Espagne, en Suède et en Suisse. Cette étude visait à examiner le rôle joué par l’assurance vie en unités de compte dans une stratégie de planification patrimoniale et successorale, mais aussi la façon dont cette solution est perçue et utilisée par les professionnels du patrimoine. Elle révèle également quelles sont les solutions alternatives à l’assurance vie en unités de compte les plus utilisées, les critères clés pour le choix de la compagnie partenaire, ainsi que leurs attentes en matière de services.
Stuart Parkinson, Group CEO, Lombard International, a expliqué : « Nous avons lancé cette étude inédite dans le but d’obtenir une vue d’ensemble sur la manière dont les professionnels du patrimoine en Europe considèrent et utilisent l'assurance-vie en unités de compte. Le rapport qui en résulte apporte de précieux enseignements sur leur perception, leurs avis et les perspectives qu’ils entrevoient pour l’avenir de cet outil patrimonial, nous permettant ainsi de continuer à innover pour mieux les accompagner dans la protection, la préservation et la transmission du patrimoine de leurs clients aux générations futures. Je suis par ailleurs ravi de constater que les résultats de l’étude révèlent que l'assurance-vie en unités de compte est un outil de planification patrimoniale et successoral de plus en plus utilisé et pertinent. »
Jurgen Vanhoenacker, Executive Director, Business Development and Wealth Structuring, Lombard International Assurance, a ajouté : « Les conclusions du rapport montrent également que l’intensification de la réglementation, l’impératif de transformation digitale ainsi que le transfert de patrimoine aux générations à venir sont les principaux défis et opportunités que mettent en évidence les professionnels du patrimoine interrogés en Europe. À l'heure où les dynamiques familiales, les modes de vie internationaux et les façons d’investir des familles fortunées évoluent et deviennent de plus en plus sophistiqués, cette étude fournie des éléments concrets et précieux qui aideront à construire l’avenir de notre industrie. »
Martin Wolfram, Country Managing Director at Accenture Luxembourg, a ajouté : « Les résultats de l’étude montrent le besoin d'innovation et de convergence entre les produits d'assurance vie et de gestion de patrimoine. L'industrie est confrontée à des demandes croissantes de la part de clients via des canaux digitaux, en recherche de fournisseurs de services financiers capables de leur offrir des solutions leur permettant d’atteindre leurs objectifs financiers. Le rapport montre clairement que les fournisseurs qui continueront d’apporter des solutions innovantes à leurs partenaires professionnels du patrimoine, leur permettant de se démarquer vis-à-vis de leurs clients, seront ceux qui feront la course en tête de la transformation digitale dans l'industrie de l'assurance vie. »
Cette étude a été traduite et distribuée en sept langues auprès de professionnels du patrimoine actifs dans toute l'Europe. Composée de 24 questions et divisée en 3 sections, l’étude avait pour objectif de recueillir de manière anonyme, puis d’analyser et de détailler leurs avis, afin de donner un aperçu de l’usage et de la perception, qu’ont les professionnels du patrimoine des solutions de planification patrimoniale fondées sur l'assurance vie en unités de compte à travers l'Europe, aujourd'hui et à l'avenir.
Réalisée en partenariat avec Accenture Luxembourg, l’étude était ouverte du 15 septembre 2020 au 31 octobre 2020. Elle a généré un échantillon de 677 participants dans 12 juridictions. Ces derniers ayant la possibilité de sauter certaines questions, le nombre de réponses varie selon les questions.
Les 5 principales localisations géographiques d’origine des participants sont le Luxembourg (21 %), la Suisse (15,3 %), la France (14,2 %), l'Italie (13,8 %) et l'Allemagne (9,4 %). Cela est cohérent avec le réseau de partenaires de Lombard International Assurance en Europe, qui comprend des banquiers privés, des conseillers financiers indépendants, des courtiers en assurance, des family offices, des gestionnaires d'actifs indépendants et des avocats fiscalistes offrant leurs services aux clients et familles fortunés.