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Lombard International Assurance et Capital Group, le plus grand asset manager au monde dans la gestion active de portefeuilles, ont uni leurs expertises autour d’une nouvelle offre destinée à faciliter le conseil des courtiers en matière d’allocation d’actifs.
Lombard International Assurance est un assureur spécialisé dans les contrats d’assurance vie de type Branche 23 « fonds dédié » destinés aux familles fortunées belges au travers de sa formule MultiSupport, qui est distribuée par un réseau de courtiers indépendants. A partir d’un ticket d’entrée de 250.000 euros, ce produit offre une grande liberté dans les stratégies d’investissement au travers d’un ou plusieurs fonds dédiés. « Les clients ne vont donc pas voir leurs actifs versés dans un fonds collectif, comme c’est généralement le cas chez les assureurs actifs sur ce marché », indique Nicolas Demarest (Head of Belux chez Lombard International Assurance). « Ce sera du sur mesure, afin de s’ajuster aux besoins propres à chacune des familles ».
Architecture ouverte
Dans le cadre d’un contrat Branche 23 MultiSupport, les clients de Lombard International Assurance ont la possibilité de choisir parmi un grand nombre de fonds de placement proposés par la plupart des grands gestionnaires internationaux, ce qui leur permet de pouvoir systématiquement opter pour les meilleurs produits disponibles sur le marché belge. Cette liberté est autorisée par une organisation en architecture ouverte, qui permet de proposer les fonds de plusieurs centaines de sociétés de gestion.
Pour le courtier en assurances, une telle offre nécessite toutefois le maintien d’une très bonne connaissance du marché des fonds de placement, ce qui constitue un défi parfois de taille au vu des milliers de produits disponibles sur le seul marché belge. C’est entre autres pour cette raison que l’assureur s’est récemment associé à Capital Group, un des plus importants gestionnaires au niveau mondial, pour proposer une gamme de quatre fonds dédiés appelée « Capital Group EUR Portfolio Series ».
Du sur-mesure
« Le but est principalement de proposer des produits sur mesure qui ne vont pas se retrouver chez tous les autres assureurs actifs en Belgique, et permettre à nos courtiers de pouvoir proposer une solution de gestion all inclusive qui pourra être proposée aux clients dans le but de remplir leurs objectifs de gestion à long terme avec une structure de frais qui restera très légère », indique Nicolas Demarest.
En outre, l’environnement actuel est très incertain, avec des nouvelles qui peuvent provoquer une forte volatilité sur les marchés, et ces produits permettent de pouvoir s’appuyer sur l’expertise d’un gestionnaire spécialisé pour l’ajustement des portefeuilles lorsque les circonstances du marché l’imposent. « Dans l’environnement actuel, c’est clairement une facilité qui sera offerte aux courtiers ».
Gestion active
Capital Group est une société de gestion dont les actifs gérés dépassent désormais USD 2.100 milliards, avec une spécialisation sur la gestion active visant à dégager une performance positive sur le long terme. La philosophie de gestion, déclinée sur l’ensemble de la gamme (seulement 45 fonds et stratégies) est très classique, et évite par exemple de faire beaucoup de trading ou d’utiliser des produits dérivés.
« Nous avons une gamme de fonds relativement réduite, mais la plupart existent depuis plusieurs décennies avec la particularité qu’ils sont gérés par une équipe de gestion dont chaque membre a la responsabilité sur une petite partie du portefeuille » souligne Marnix van den Berge, Managing Director chez Capital Group. Les gestionnaires sont également incités à viser le long terme, la performance sur 8 ans ayant un poids beaucoup plus importants dans le calcul de leur bonus annuel. « Nous ne sommes pas encore très connus sur le marché belge, et nous associer avec Lombard International Assurance constitue une excellente opportunité pour renforcer notre positionnement dans le pays ».
Quatre profils
Ce seront ainsi quatre produits qui seront proposés selon le profil de risque et les objectifs du client, de la version la plus agressive (Moderate Global Growth) qui investira plus de 70% de ses actifs sur les marchés boursiers, jusqu’à la version la plus défensive (Conservative Income) qui sera investie à plus de 80% sur les classes d’actifs les moins risquées (obligations et devises). Les produits seront gérés chez Capital Group sur base d’un contrat de gestion discrétionnaire, et seront investis dans les grands fonds du groupe, dont la majorité affiche une notation Morningstar de quatre à cinq étoiles.