Lombard International Assurance S.A., leader européen en matière de solutions de structuration patrimoniale et successorale basées sur l’assurance-vie en unités de compte à destination des personnes fortunées, de leurs familles et des institutions, a annoncé aujourd’hui la mise en place d’une procédure simplifiée pour accéder à son option Wealth Preservation Life Cover (WPLC), une protection unique sur le marché qui, dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie Branche 23, garantit le capital au décès de l’assuré si les résultats d’investissement ne se révélaient pas satisfaisants.
WPLC est un dispositif de planification patrimoniale prenant la forme d’une option de couverture facultative et additionnelle au contrat d’assurance-vie Branche 23, dont l’objet est d’atténuer les effets de la baisse des marchés financiers sur les fonds sous-jacents au contrat. Concrètement, en souscrivant cette option, le montant disponible pour les bénéficiaires en cas de décès de l’assuré est maintenu, dans la mesure où la baisse éventuelle des investissements sous-jacents est contenue. Cette solution permet ainsi de protéger la valeur du patrimoine qui sera transmis au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) au décès de l’assuré (ou du dernier des assurés).
En réponse à l’augmentation sensible de la demande pour la solution WPLC, Lombard International Assurance S.A. en a simplifié l’accès. Ainsi, le renseignement et la signature de quelques questionnaires suffit désormais pour la majorité des clients âgés de 16 à 74 ans désireux de souscrire à cette option, éliminant la nécessité de recourir à des examens médicaux avancés, peu pratiques en ces temps exceptionnels [1].
Nicolas Demarest, Head of BeLux, explique : « En tant que leader européen de l’assurance-vie luxembourgeoise en unités de compte – Branche 23 en Belgique – nous devons faire preuve d’agilité et d’adaptation pour répondre aux besoins de nos partenaires et clients quels que soient les circonstances. Nous avons par exemple récemment annoncé la mise en place d’un dispositif de vente à distance pour répondre aux besoins de nos partenaires et les accompagner dans la poursuite de leur activité. Bien que Wealth Preservation Life Cover soit une option que nous proposons depuis de nombreuses années, celle-ci revêt un intérêt tout particulier dans le contexte exceptionnel que nous connaissons. »
« La volatilité des marchés, la mise à l’arrêt quasi-totale des économies occidentales et la prise de conscience du caractère soudain que peut revêtir un décès ont renforcé le besoin de planification patrimoniale et successorale de nos clients, qui souhaitent également pouvoir continuer d’investir sur les marchés pour profiter des opportunités qui s’offrent à eux. Simplifier l’accès à cette solution était pour nous un impératif. »
Didier Debroux, Head of Belgian Branch, poursuit : « Transmettre un patrimoine à sa famille et à ses proches est une préoccupation majeure. Or, l’incertitude, la volatilité et le manque de visibilité engendrés par la pandémie de COVID-19 sont des facteurs anxiogènes pour les clients et familles fortunés, qui se tournent de plus en plus vers des dispositfs capables de garantir la transmission de leur patrimoine aux générations futures en toute sérénité. L’option WPLC est en ce sens un formidable outil qui apporte tranquillité d’esprit au preneur d’assurance, en complément des avantages inhérents à un contrat d’assurance-vie Branche 23 : portabilité, flexibilité, fiscalité. Faciliter l’accès à cette option, avec un dispositif adapté à la situation actuelle, est une illustration supplémentaire de notre engagement à offrir une gamme de solutions pertinentes pour les besoins de nos clients en matière patrimoniale et de succession. »
Exemple non contractuel de fonctionnement de l’option Wealth Preservation Life Cover
[1] La couverture est soumise à acceptation, notamment sur base de l’état de santé du client. Toute demande pourra être sujette à des compléments d’information et tests supplémentaires après analyse des questionnaires.