Informativa ai sensi della SRD II
Informativa ai sensi della Direttiva (UE) 2017/828, c.d."Shareholder Rights Directive 2" (SHRD 2)
Lombard International Assurance S.A. propone polizze assicurative di tipo unit-linked, quale strumento di pianificazione patrimoniale. A differenza dei prodotti assicurativi con fondi assicurativi, in cui tutti i premi dei contraenti sono gestiti insieme nei fondi secondo principi determinati dall'assicuratore, gli asset sottostanti una polizza vita unit-linked di Lombard International Assurance S.A. sono amministrati discrezionalmente da un Gestore degli Investimenti indipendente ed appositamente designato, in linea con il Profilo di investimento prescelto da ciascun contraente.
Per effetto di questa separazione di ruoli, Lombard International Assurance S.A. non è coinvolta nelle decisioni relative alla gestione degli asset sottostanti la polizza e pertanto, qualora quest’ultimi siano partecipazioni societarie, non monitora il governo societario o la struttura delle società partecipate. Tuttavia, Lombard International Assurance S.A. può decidere di esercitare il suo diritto di voto, ove ritenuto importante alla luce della dimensione della partecipazione o dell'oggetto della votazione. Lombard International Assurance S.A. può esercitare il suo diritto di voto direttamente o mediante delega.
Lombard International Assurance S.A. seleziona i Gestori degli investimenti a seguito di un rigoroso processo di adeguata valutazione, al termine del quale stipula un Contratto di gestione degli investimenti con ciascun gestore così selezionato. Nel Contratto di gestione degli investimenti è descritto il quadro di riferimento normativo generale per la gestione degli asset sottostanti una polizza vita.
È tra questi Gestori che Lombard International Assurance S.A sceglierà e nominerà quello specifico per ogni singola polizza che emetterà. Per ogni Fondo Interno Dedicato verrà nominato un Gestore che lo gestirà. Tale nomina specifica in quali classi di asset ed entro quali intervalli di allocazione il Gestore degli investimenti può investire a propria discrezione in conformità al Profilo di Investimento scelto dal contraente di polizza.
Il Gestori degli investimenti non allinea la gestione degli asset delle polizze vita emesse da Lombard International Assurance S.A. alla struttura finanziaria o al governo societario di Lombard International Assurance S.A. e, analogamente, la remunerazione del Gestore degli investimenti non è collegata a tali aspetti.
Il Contratto di gestione degli investimenti tra Lombard International Assurance S.A. e il Gestore degli investimenti resta in vigore fino all’eventuale recesso.
Lombard International Assurance S.A. monitora la conformità della gestione degli asset della polizza alle regole applicabili.