Lombard International Assurance rivela un report di analisi esclusivo del settore Private Insurance europeo
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I risultati di un’analisi esclusiva svolta da Lombard International Assurance sul settore Wealth Assurance o Private Insurance, prima nel suo genere, sono ora disponibili in un report dedicato.
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Il report, riassunto in cinque parti, comprende dati ottenuti da 677 professionisti della gestione patrimoniale, attivi in dodici giurisdizioni europee.
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Analizza il modo in cui i professionisti della gestione patrimoniale utilizzano, percepiscono e considerano la Wealth Assurance quale strumento di pianificazione patrimoniale e successoria.
Lombard International Assurance S.A., fornitore leader sul mercato delle soluzioni patrimoniali, immobiliari e di pianificazione della successione per individui e famiglie ad alto reddito e istituzioni, ha pubblicato oggi il report di un sondaggio europeo inedito sul settore Wealth Assurance in Europa, svolto in associazione con Accenture Luxembourg.
Il report esclusivo, primo nel suo genere, offre un’analisi paneuropea approfondita dell’assicurazione sulla vita Unit-Linked, detta anche Wealth Assurance o Private Insurance. I riscontri del report delineano un quadro concreto sulle motivazioni, sfide e soprattutto opportunità per l’industria del Private Insurance in un momento in cui cerca ad adattarsi ed evolversi per stare al passo dei cambiamenti demografici, del quadro economico e dei bisogni sempre più sofisticati di pianificazione della successione e di gestione patrimoniale degli HNWI e delle loro famiglie.
Inviato lo scorso anno a professionisti del wealth management attivi in tutti i principali mercati per demografia e geografia in Europa, il questionario è stato tradotto e distribuito in sette lingue diverse. È stato condotto su un ricco campione di 677 persone interrogate in dodici giurisdizioni.
Il report fornisce in dettaglio i riscontri ottenuti dai professionisti della gestione patrimoniale attivi in Regno Unito, Belgio, Finlandia, Francia, Germania, Italia, Lussemburgo, Norvegia, Portogallo, Spagna, Svezia e Svizzera. Lo survey ha esaminato il ruolo delle soluzioni di Private Insurance nella pianificazione patrimoniale e di come tali soluzioni sono percepite e utilizzate dai professionisti della gestione patrimoniale. Ha inoltre osservato le alternative preferite al Private Insurance, i criteri chiave per il processo decisionale quando si tratta di selezionare un fornitore di Private Insurance, nonché le loro aspettative in termini di servizi.
Stuart Parkinson, CEO di Lombard International Group, ha spiegato: “Abbiamo sviluppato questo primo sondaggio con l’obiettivo di acquisire una maggiore comprensione di come i professionisti della gestione patrimoniale considerano e utilizzano l’assicurazione sulla vita Unit-Linked nei nostri mercati chiave in Europa. Il report che ne deriva fornisce dati essenziali che permettono di capire meglio le opinioni, considerazioni e percezioni che i professionisti hanno di questo prodotto, in modo da poter continuare a innovare e servire al meglio i loro clienti nella tutela, la preservazione e il passaggio del patrimonio alle generazioni future. Sono lieto di vedere che i risultati dell’indagine concludono che l’assicurazione sulla vita Unit-Linked è uno strumento sempre più utilizzato e pertinente per la pianificazione patrimoniale e della successione”.
Jurgen Vanhoenacker, Direttore esecutivo, Business Development and Wealth Structuring, Lombard International Assurance, ha aggiunto: “I risultati del report mostrano anche che la pressione regolamentare, la pressante rivoluzione digitale e il prossimo trasferimento di patrimoni tra le generazioni sono sfide e opportunità fondamentali evidenziate da numerosi professionisti della gestione patrimoniale attivi in tutta Europa. In un momento in cui la dinamica familiare, gli stili di vita globali e l’appetito per gli investimenti della moderna famiglie benestanti si stanno evolvendo e divengono sempre più sofisticati, tale sondaggio fornisce dati preziosi per contribuire a modellare il nostro settore e a renderlo a prova di futuro”.
Martin Wolfram, Amministratore delegato di Accenture Luxembourg, ha aggiunto: “I risultati di questo sondaggio mostrano la necessità di innovazione e di maggiore convergenza tra i prodotti assicurativi sulla vita e i prodotti di gestione patrimoniale. Il settore si trova di fronte alla crescente domanda di clienti più digitali, che vogliono che il proprio fornitore di servizi finanziari offra soluzioni che li aiutino a raggiungere gli obiettivi finanziari. La ricerca dimostra che i fornitori che comprendono l’importanza della costruzione di soluzioni innovative per i gestori patrimoniali da offrire ai clienti aiuterà a lanciare la trasformazione digitale nel settore delle assicurazioni sulla vita”.
L’indagine è stata tradotta e distribuita in sette lingue diverse e inviata a professionisti della gestione patrimoniale attivi in tutta Europa. Composta da 24 domande e suddivise in tre sezioni, l’indagine mira a raccogliere e analizzare in modo anonimo visioni e opinioni dettagliate, al fine di fornire una panoramica della percezione, dell’utilizzo e della valutazione delle soluzioni di pianificazione patrimoniale basate sulle assicurazioni in tutta Europa, ora e in futuro.
L’indagine, condotta in collaborazione con Accenture Luxembourg, si è svolta sul campo tra il 15 settembre 2020 e il 31 ottobre 2020, su un campione di 677 persone, interrogate in dodici giurisdizioni. Dato che è stata data l’opportunità di saltare alcune domande, il numero di risposte varia a seconda del sondaggio.
Le cinque principali aree geografiche rappresentate sono il Lussemburgo (21%), la Svizzera (15,3%), la Francia (14,2%), l’Italia (13,8%) e la Germania (9,4%). L’impronta risultata è congrua con l’impronta e la rete di partner affidabili di Lombard International Assurance in Europa: detta rete comprende banche private, consulenti patrimoniali e finanziari indipendenti, broker assicurativi, family officer, gestori patrimoniali indipendenti e avvocati fiscali che servono le esigenze di clienti facoltosi e delle loro famiglie.